पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट Lowest All Bank Personal loan Interest Rates 2023 : इस आर्टिकल में हम आपको पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट के बारे में जानकारी प्रदान करेंगे. अगर आप किसी भी बैंक या वित्तीय संस्थान से पर्सनल लोन लेना चाहते है तो आपको यह जानना बहुत जरूरी है की उस लोन की ब्याज दर क्या है? पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करने से पहले या पर्सनल लोन की ब्याज दर जानने से पहले आपको यह पता होना चाहिए की Personal loan क्या होता है?
इस आर्टिकल में हम विस्तार से जानेगे की पर्सनल लोन की ब्याज दर क्या है, किस प्रकार से हम कम ब्याज दर (Low interest personal loans) पर यह लोन प्राप्त कर सकते है आदि, इस लिए आप इस आर्टिकल को पूरा अंत तक पढ़े. अगर आपके मन में यह सवाल है की व्यक्तिगत ऋण पर अच्छी ब्याज दर क्या है तो आप इस लेख को पढ़ते रहें.
इस पोस्ट में क्या है:
पर्सनल लोन क्या है?
जब हम अपने किसी भी व्यक्तिगत खर्चे जैसे की शादी ब्याह, मेडिकल एमरजेंसी, उच्च शिक्षा, घर के नवीनीकरण करने, यात्रा करने आदि के लिए लोन लेते है तो वह पर्सनल लोन होता है. यह लोन एक Unsecured loan की श्रेणी में आता है इसलिए ग्राहक को पर्सनल लोन उसके CIBIL Score के आधार पर दिया जाता है.
पर्सनल लोन लेने से पहले आपको अपना सिबिल स्कोर अच्छा रखना चाहिए. अगर आपका सिबिल स्कोर बहुत अच्छा है और आपके पास रोजगार की अच्छी स्थिति है तो आप आकर्षक ब्याज दरो पर Instant Online Personal loan प्राप्त कर सकते है.
जिस प्रकार Home loan, कार लोन, बिजनेस लोन या अन्य कोई लोन लेने पर हमे उसकी ब्याज दर के बारे में जानकारी होना जरूरी है उसी प्रकार से हमे पर्सनल लोन लेने से पहले उस लोन की Personal Loan Interest Rates के बारे में जानकारी होना जरुरी है.
इस आर्टिकल में हम आपके साथ यह भी शेयर करेंगे की आप कम ब्याज दर पर लोन कैसे प्राप्त कर सकते है और पर्सनल लोन की ब्याज दर को कोन कोन से कारक प्रभावित करते है. आप ऋणदाता की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर Personal loan Calculator की मदद से अपने लोन की ब्याज दर की गणना भी कर सकते है.
HIGHLIGHTS:
| ऋण का नाम | पर्सनल लोन |
| आर्टिकल | पर्सनल लोन ब्याज दर (Personal Loan Interest Rate) |
| ऋणदाता का नाम | बैंक और NBFC |
| ब्याज दर | बैंक और NBFC में अलग अलग |
| ऋण राशी | बैंक और NBFC में अलग अलग |
| आवेदन मोड | ऑनलाइन / ऑफलाइन |
पर्सनल लोन ब्याज दर के प्रकार
ऋणदाता मुख्यतः दो प्रकार की ब्याज दर की पेशकश करते है जिनके बारे में यहाँ पर जानकारी दी गई है:
- फ्लोटिंग ब्याज दर (Floating Interest Rates): इस ब्याज दर के तहत लोन की ब्याज दर परिवर्तनशील रहती है यानि की ब्याज दर कम या ज्यादा होती रहती है.
- फिक्स्ड ब्याज दर (Fixed Interest Rates): यह ब्याज दर पुरे लोन अवधि के दौरान एक रहती है. मार्किट में हो रहे उतार चढ़ाव से इस ब्याज दर में कोई फर्क नहीं पड़ता है.
All Bank Personal loan Interest Rates 2023
अलग अलग बैंको और वित्तीय संस्थानों की ब्याज दर अलग अलग प्रकार से होती है. निचे सभी बैनो और वित्तीय संस्थानों की ब्याज दर दी गई है. आप इन ब्याज दर में तुलना करके Sabse Kam Interest Wala Personal loan की तलाश कर सकते है:
| ऋणदाता | ब्याज दर (प्रतिवर्ष) |
|---|---|
| SBI Bank | 10.90% से शुरू |
| आईडीबीआई | 8.30% से शुरू |
| यस बैंक | 10.99% से शुरू |
| फेडरल बैंक | 10.49% से शुरू |
| आईआईएफएल | 24% से शुरू |
| आदित्य बिरला | 14% से शुरू |
| कोटक बैंक | 10.25% से शुरू |
| एक्सिस बैंक | 10.49% से शुरू |
| फुलर्टन इंडिया | 11.99% से शुरू |
| सिटी बैंक | 9.99% से शुरू |
| एचएसबीसी बैंक | 9.75% से शुरू |
| कर्नाटक बैंक | 12% से शुरू |
| आईसीआईसीआई | 10.50% से शुरू |
| करूर वैश्य बैंक | 9.40% से शुरू |
| होम क्रेडिट | 19% से शुरू |
| इंडसइंड बैंक | 10.49% से शुरू |
| साउथ इंडियन बैंक | 10.25% से शुरू |
| उज्जीवन स्मॉल फाइनेंस बैंक | 11.49% से शुरू |
| इंडियन ओवरसीज बैंक | 9.30% से शुरू |
| एचडीएफसी बैंक | 11% से शुरू |
| आरबीएल बैंक | 14% से शुरू |
| ऐक्सिस बैंक | 12% से शुरू |
| बैंक ऑफ इंडिया | 10.35% से शुरू |
| बैंक ऑफ बड़ौदा | 10.50% से शुरू |
| टाटा कैपिटल | 10.99% से शुरू |
| बजाज फाइनेंस | 11% से शुरू |
| बैंक ऑफ महाराष्ट्र | 9.55% से शुरू |
| पीएनबी बैंक | 10.15% से शुरू |
| बंधन बैंक | 10.25% से शुरू |
| आईडीएफसी बैंक | 10.49% से शुरू |
| सिटी यूनियन बैंक | 11.25% से शुरू |
| धनलक्ष्मी बैंक | 11.90% से शुरू |
| ड्यूश बैंक | 24% से शुरू |
| सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया | 9.85% से शुरू |
| महिंद्रा फाइनेंस | आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार |
| जम्मू और कश्मीर बैंक | 11.80% से शुरू |
| नवी पर्सनल लोन | 9.99% से शुरू |
| श्रीराम फाइनेंस | आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार |
| इंडियाबुल्स धानी | 13.99 प्रतिवर्ष से शुरू |
| इंडियन बैंक | 10.30% से शुरू |
| रिलायंस | आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार |
| केनरा बैंक | 6.90% प्रतिवर्ष से शुरू |
| यूको बैंक | 6.90% प्रतिवर्ष से शुरू |
| सारस्वत बैंक | 13.50% प्रतिवर्ष से शुरू |
| पंजाब एंड सिंध बैंक | 9.50% प्रतिवर्ष से शुरू |
| यूनियन बैंक ऑफ इंडिया | 8.90% प्रतिवर्ष से शुरू |
| स्टैंडर्ड चार्टर्ड | 11.49% प्रतिवर्ष से शुरू |
पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट को प्रभावित करने वाले कारक
कई कारक है जो इस लोन की ब्याज दर को प्रभावित करते है. लोन के लिए अप्लाई करने से पहले आपको इन चीजों को ध्यान में रखना चाहिए. ये कारक निम्न है:
- क्रेडिट स्कोर: जैसा की आप जानते है की पर्सनल लोन एक Unsecured loan होता है. यह लोन पूरी तरह से ग्राहक को उसकी क्रेडिट हिस्ट्री के आधार पर दिया जाता है. अपना सिबिल स्कोर हमेशा अच्छा बनाये रखें. आमतौर पर 750 या इससे अधिक का क्रेडिट स्कोर अच्छा माना जाता है.
- आय: अगर आपकी एक स्थिर आय है और उससे एक अच्छी आय आप अर्जित करते है तो आप इस लोन का लाभ आसानी से ले सकते है. ऋणदाता हमेशा आवेदक की आय को देखता है ताकि उसे लगे की ग्राहक समय पर उसके पैसो का भुगतान कर देगा या नहीं.
- रोजगार की स्थिति: आप किस प्रकार का रोजगार करते है यह आपके लोन को प्रभावित करता है. अगर आपके पास एक अच्छा रोजगार है तो आप आकर्षक ब्याज दरो के साथ पर्सनल लोन ले सकते है.
- आयु: आपकी आयु पर्सनल लोन की ब्याज दर (Personal loan Interest rate) को प्रभावित करता है.
- ऋणदाता के साथ आपका सम्बन्ध: अगर आपका ऋणदाता के साथ सम्बन्ध बहुत अच्छा है तो आप आकर्षक ब्याज दर पर Cheapest Personal Loan प्राप्त कर सकते है.
सबसे सस्ता पर्सनल लोन (Cheapest Personal Loan) कैसे प्राप्त करें?
हर कोई व्यक्ति चाहता है की उसे सबसे सस्ता पर्सनल लोन प्राप्त हो. लेकिन सस्ता पर्सनल लोन लेने के लिए आपको कुछ बातों को ध्यान में रखना होगा. आप निचे दिए गए स्टेप फॉलो करके अपने लिए सस्ते पर्सनल लोन की खोज कर सकते है:
- आपका क्रेडिट स्कोर हमेशा अच्छा रखें. पर्सनल लोन एक Unsecured loan की श्रेणी में आता है . यह लोन ग्राहक को उसके CIBIL Score के आधार पर दिया जाता है. अच्छे सिबिल स्कोर वाले ग्राहक अधिक लोन अमाउंट और आकर्षक ब्याज दर पर लोन प्राप्त कर सकते है.
- लोन के लिए अप्लाई करने से पहले आपको अपने ऋणदाता से बातचीत करनी चाहिए. ऋणदाता आपके व्यवहार के आधार पर आपको ऋण प्रदान कर सकता है.
- ऑफर की जाँच करें: बैंक और वित्तीय संस्थानों के द्वारा समय समय पर पर्सनल लोन ऑफर दिए जाते है. यह ऑफर आमतोर पर त्योहारों पर दिए जाते है. आप इन ऑफर को ध्यान में रखकर सस्ता लोन प्राप्त कर सकते है.
- समय पर अपनी EMI और क्रेडिट कार्ड के बिल का भुगतान करे जिससे आपका क्रेडिट स्कोर अच्छा बना रहेगा.
- आपको प्रतेक ऋणदाता के ब्याज दर की तुलना करनी चाहिए. इस आर्टिकल में सभी बैंको और वित्तीय सस्थानो की ब्याज दर दी गई है. आप इनमे तुलना कर सकते है और अपने लिए सस्ते ब्याज दर की तलाश कर सकते है.
- लोन के लिए अप्लाई करने से पहले अपने अपने लोन की EMI की गणना करे जिससे आपको यह पता लग जायेगा की लोन के भुगतान के समय आपको कितने रूपये चुकाने होंगे.
पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कैसे करें?
अगर आप इस लोन की सभी शर्तो को पूरा करते है तो आप इसके लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों प्रकार से अप्लाई कर सकते है. ऑनलाइन आवेदन करने के लिए आपको ऋणदाता की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाना होगा. वेबसाइट पर आने के बाद आपको पर्सनल लोन के लिए अप्लाई का आप्शन दिखाई देगा इस पर क्लिक करें. आपके सामने एप्लीकेशन फॉर्म ओपन होगा. इसमें मांगी गई जानकारी दर्ज करें और सबमिट पर क्लिक करें.
ऑफलाइन आवेदन करने के लिए आपको अपने जरुरी दस्तावेज साथ लेकर अपने नजदीकी बैंक की शाखा में जाना होगा. बैंक कर्मचारी से सम्पर्क कर आप लोन के लिए अप्लाई कर सकते है.
Conclusion
इस आर्टिकल में हमने आपको Lowest Personal Loan Interest Rates 2023 के बारे में पूरी जानकारी प्रदान की है. अगर आप किसी भी बैंक या वित्तीय संस्थान के पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करने की सोच रहे है तो आप सबसे पहले इस आर्टिकल को पढ़कर सभी पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट में तुलना कर सकते है. इस लेख की मदद से आप Sabse Kam Interest Wala Personal loan प्राप्त कर सकते है.
अगर आपको पर्सनल लोन से जुडी किसी भी प्रकार की जानकारी लेनी है तो आप हमे निचे कमेंट में लिख सकते है. उमीद करता हूँ दोस्तों की आपको इस आर्टिकल में दी गई जानकारी अच्छी लगी होगी. यदि आपको यह आर्टिकल पसंद आया है तो प्लीज आप इसे अधिक से अधिक शेयर करे.
पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट से जुड़े सवाल:
सबसे सस्ता पर्सनल लोन कौन देता है?
इस आर्टिकल में सभी बैंको की सूचि दी गई है. आप इनमे तुलना करके सबसे सस्ते पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते है.
लोन लेने के लिए कितना सिबिल स्कोर होना चाहिए?
यह अलग अलग बैंक और वित्तीय कम्पनी पर निर्भर करता है लेकिन आमतौर पर 750 या इससे अधिक के स्कोर को अच्छा माना जाता है.